在泰康看来，基于微信的微互助产品，让泰康领略了微信的社交基因的强大。
比如当客户投入一块钱参与了微互助，转发到朋友圈邀请朋友们给自己投保的时候，客户已经无形中参与了一场竞争。
这就是用户和用户的朋友们的“人品”的竞争。为了获得尽可能多的帮助，用户肯定千方百计地让朋友出一块钱投给自己，一块钱能带来的保障倒是小事，要是发到朋友圈之后，只有寥寥几个人给自己投钱，想必也是觉得自己RP（人品）太低了，这会激发用户的斗志。要是很多人投给自己，一下子几十个，这又会点燃用户的热情——要是再多点能够达到100个就好了（最高累积到100元对应保障是10万元，除了自己投的一块钱，还需要99个好友每人给自己捐助一块钱），一个保单的产生，居然最高能让一百个人参与，这太互联网了。后来，很多人每天查看给自己捐助的数字，都快成强迫症了。于是，泰康干脆又加入了“我要求爱”、“排行榜”、“人品鉴定页”等二级频道，把一个卖保单的促销愣是变成了社交的游戏。在互联网上，越是游戏性的活动，参与度越高。
这个经验促使泰康在保险产品的互联网化上开始进行更多的尝试。比如泰康还开发了一个企业红包的产品，就是现在很多企业都在玩的，在2014年年初的时候，泰康是第一个做出爱心红包产品的。一个爱心红包12.99元（在泰康人寿公众号，现在还在销售的天使爱心卡），你购买之后可以赠给别人，别人接受赠予之后，就相当于投保成功，你可能送的只是几块钱的保险费，但保障金额高达6000元（5000元重大疾病保障和1000元的意外医疗保障），一份保险就这样几十秒钟就可以完成。而且是让客户帮你开拓客户，而不是保险公司自己去开拓客户。实际上，微互助并不是泰康开发的第一个逗乐产品，在2014年春节之前，泰康就与微信合作开发了一分钱买保险的产品，这款保险，包括50万元飞机意外保障、20万元的火车意外保障及10万元的自驾车意外保障；生效日也非常灵活，哪天出行就选哪天，保障期间为7天，每人限投1份，限量10万份。
这个活动非常火爆，10万份很快被抢光了。你或许会质疑，这个逗乐产品，风险很大啊。据了解，这个一周出行险其实定价是4块多钱，但泰康只收1分钱，用意显然不是为了利润，以前去拜访一个客户，也会送客户小礼品，也得5块钱。既然现在的客户是互联网的发烧友，那就送你互联网产品。
这个产品为“泰康人寿”这个公号（不是上一节提到的泰康在线）带来了十几万的粉丝。
这就是逗乐产品的开发逻辑，看起来就是一个游戏，就是在玩，但结果你发现，给你带来了完全不同的客户体验。
互联网上卖什么产品不是最重要的，最重要的是怎么卖。这就是互联网对保险业带来的改变，如果纵观整个保险行业的销售现状，你会发现，其实，低门槛小额酷炫产品意义更重大。
保险业的困境
保险销售现在面临的一个重大难题就是，他们跟顾客的接触变得越来越困难，每到假期来临，都有销售代表给客户打电话，要赠送一份交通意外险，但拒绝率很高。
是客户不需要保险吗？不是，现在重视保险的客户越来越多，但太过生硬的保险销售方式让客户不愿意深度接触。当微信保险逗乐产品出现的时候，再一次把保险变亲切了。这是品牌感觉的问题。
整个保险行业在电商，或者做互联网改装自己的时候，始终没有解决保险行业的核心问题：没有让自己变得更亲切，反而离客户更远。
一旦离客户远了，就没有办法跟客户有更多的接触，没有更多的接触，你就不会更深刻地了解客户，就没有办法提供更好的服务。
这是一个死循环！没有亲切感就没有黏性，这就是逗乐产品对于整个保险行业的意义，保险行业为什么需要黏性呢？待会你就知道了。
泰康的经验：微信重构需要闯过三关
泰康现在的做法已经在逐步打破保险行业形象的窘境，从一个微信保险产品开始，逐渐渗透到企业的各个层面。
第一关：客户互联网化
逗乐产品就是培养顾客的互联网购买习惯。以前PC互联网时代，也有保险超市，销售标准化的保单，但是成效甚微。
为什么？因为只是做到了产品互联网化，没有做到顾客互联网化，网上有保险产品，但消费者并没有去购买的习惯。保险公司也很少开发专门的互联网群体的险种。
传统的保险业务是不会放到微信上来自助销售的，也销售不出去，必须针对互联网群体重新开发产品才行。
所以，客户互联网化不是简单在网上卖产品，而是在网络上满足客户的各种需求。
原来的险种太重，移动互联网的产品一定要轻，轻是敲门砖，可能轻的产品不赚钱，但只要客户黏性做好了，用户会购买你的重产品。
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